Cualquier decisión que se toma en la administración del capital familiar tiene un impacto directo en el legado heredado a las generaciones futuras. El patrimonio puede variar por el flujo anual de activos operativos, por la venta de un activo de alto valor u otro tipo de decisiones que siempre conllevan riesgos.

Este tema se puede ir tornando más complejo derivado del crecimiento de la estructura familiar y la incorporación de otros actores en el manejo de los activos. Formar temprano una estructura formal para manejar el patrimonio familiar ayuda a reenfocar los intereses del grupo hacía una serie de objetivos comunes y así evitar posibles tensiones a futuro.

Asesores en Finanzas apoya a grupos familiares para preservar este legado maximizando su rendimiento para el beneficio de las generaciones actuales y futuras.

Asesoramos a empresas familiares para:
• Definir e implementar estrategias de inversión.
• Establecer una estrategia de colocación del capital por categorías de activos, alienada con los intereses de corto, mediano y largo plazo de la familia.
• Seguimiento periódico del portafolio financiero, utilizando métodos de evaluación objetiva definidos en conjunto.
• Apoyo en la organización del grupo familiar en una estructura de gobernanza clara con objetivos medibles y transparentes para la familia.

La diversificación es clave para minimizar riesgos y hacer  crecer el patrimonio familiar de manera responsable y sostenible. Un portafolio balanceado debe incluir inversiones en varias clases de activos en diversos sectores de la economía, distribuido en distintos niveles de liquidez y riesgo.

La planificación estratégica de un portafolio diversificado permite alcanzar buenos rendimientos en ciertas inversiones sin exponerse a altos niveles de riesgo.

Asesoramos a los propietarios de las empresas familiares en afrontar retos como qué hacer con la liquidez que genera una posible venta de su empresa o una parte de ella. Asesores en Finanzas le ayuda a analizar y le presenta diversas alternativas de inversión – Apoyamos a Grupos Familiares a desarrollar y manejar un portafolio diversificado, alineado con sus objetivos.

La gobernabilidad eficiente es clave para la gestión de una empresa; los grupos familiares confrontan un reto especial al crecer a cierto punto en donde se requiere de una reorganización o asesoría para la gestión eficiente del grupo.

En materia de gobernabilidad Asesores en Finanzas apoya a los dueños de empresas en restructuraciones o en definir una etapa nueva corporativa del grupo, asegurando una gestión eficiente del patrimonio a largo plazo.

El proceso de sucesión generacional es un proceso natural que impacta a todos los grupos familiares. El legado de un patrimonio familiar está directamente relacionado con el buen manejo de este proceso.

La sucesión patrimonial a nuevas generaciones debe ser planificada y ejecutada en etapas predefinidas para facilitar la transición, resguardar la armonía familiar y preservar el patrimonio.

Asesores en Finanzas participa en la planificación de la sucesión como asesor externo e independiente, liderando el proceso con todos los miembros del grupo familiar involucrados. Buscamos un punto gana-gana entre objetivos individuales y colectivos.

Conscientes de que cada grupo familiar es único, con su propia historia, trayectoria y objetivos, aportamos una mezcla de experiencias históricas, proponiendo soluciones personalizadas basadas en la retroalimentación que recibimos de los integrantes del grupo involucrados en el proceso.

La Valuación financiera es el proceso de estimar el valor monetario de un activo ya sea tangible o intangible.

Hemos realizado valuaciones financieras como fairness opinions –opiniones objetivas de valor– para confirmar a los dueños si la oferta recibida por su negocio es la adecuada.

Realizar una valuación financiera es una ciencia y un arte. Una ciencia porque se utilizan metodologías reconocidas y utilizadas por expertos a nivel mundial, un arte por los múltiples supuestos y criterios, muchos de ellos subjetivos, que se deben tomar en cuenta dependiendo del entorno y situación financiera empresarial.

Asesores en Finanzas presenta en sus valuaciones financieras el resultado de un análisis de valor detallado, basado en diversos métodos convencionales de valuación; a estos métodos agregamos nuestro Know How del mercado regional y de sus particularidades para presentar un estimado de valor real y realizable, más que teórico o técnico.

Para la diversificación de su portafolio frecuentemente los grupos familiares enfrentan diversos retos que dificultan la toma de decisiones para emprender o dejar pasar un nuevo proyecto o para decidir cuándo invertir en las diferentes oportunidades que se les presentan.

En Asesores en Finanzas realizamos en corto tiempo, el análisis financiero de los proyectos o inversiones contempladas, tomando en cuenta factores estratégicos propios de cada grupo familiar. Presentamos un reporte de los hallazgos –positivos y negativos– un análisis de valor y recomendaciones personalizadas respecto al proyecto de inversión.

Asesoramos desde proyectos temporales específicos de corto plazo hasta asesoría continua de mediano y largo plazo. Brindamos servicios financieros especializados y personalizados a los propietarios de empresas familiares. Acompañamos a grupos regionales en el desempeño continuo de sus empresas e inversiones como asesores externos independientes.

En la última década, con la globalización de las economías, el bloque económico Centroamericano ha tenido un crecimiento exponencial en interés y transacciones con empresas multi-latinas y globales. De esta tendencia ha resultado un cambio estructural en nuestras economías presentando oportunidades de crecimiento y riesgos para los grupos familiares en la región.

Con amplia trayectoria en el mercado transaccional regional, Asesores en Finanzas aporta un punto de vista objetivo a grupos familiares, dando una perspectiva diferente sin conflicto de interés.